Um novo cenário da riqueza no mundo
Há mais de quinze anos, o Global Wealth Report acompanha a evolução da riqueza das famílias ao redor do mundo. Ao longo do tempo, tornou-se uma leitura indispensável para quem deseja entender as tendências que moldam o cenário patrimonial global.
O que você encontrará na edição deste ano:
O que você encontrará na edição deste ano:
Estes são alguns dos destaques do relatório:
- A riqueza global continua crescendo em todos os segmentos. Mas onde ela está se concentrando? E quem são os principais beneficiados?
- Uma nova geração de investidores discretos — os chamados “milionários do dia a dia” (EMILLIs) — pode estar redesenhando o perfil da riqueza no mundo.
- Descubra quais mercados já concentram a maior proporção de milionários e o que isso revela sobre o futuro do capital global.
- E mais: veja como começa a maior transferência de patrimônio das últimas décadas — entre famílias, gerações e diferentes grupos sociais.
Principais insights
O mundo voltou a ficar mais rico em 2024, mas o cenário segue desigual.
- Após uma queda em 2022, o patrimônio global voltou a crescer em 2024, depois de um 2023 bastante positivo. No entanto, o ritmo de crescimento não foi uniforme nos 56 mercados analisados no Global Wealth Report deste ano.
- Em 2023, a recuperação do patrimônio foi impulsionada principalmente pelo crescimento na Europa, Oriente Médio e África (EMEA). Já em 2024, o crescimento se concentrou fortemente na América do Norte, impulsionado por um dólar estável e mercados financeiros otimistas.
- Estados Unidos e China continental representam, juntos, mais da metade de todo o patrimônio pessoal da nossa amostra. Persiste uma diferença significativa no patrimônio por adulto entre América do Norte e Oceania, por um lado, e as demais sub-regiões do mundo, por outro.
Um quarto de século de aumento do patrimônio global.
- Apesar de algumas quedas pontuais ao longo dos anos, houve um aumento marcado e consistente do patrimônio ao redor do mundo desde o início do milênio, tanto de forma geral quanto em cada uma das principais regiões. Nossa análise mostra que a faixa de menor patrimônio (ou seja, abaixo de 10 mil dólares) segue diminuindo ano após ano.
- O patrimônio continua crescendo de forma sustentada mesmo quando ajustado pela inflação, ou seja, em termos reais. No geral, o patrimônio líquido total (descontadas dívidas e inflação) cresceu a uma taxa composta anual de 3,4% desde o ano 2000.
- Esperamos que essa dinâmica continue na segunda metade da década, ainda que com ritmos distintos entre as regiões.
Apresentamos os EMILLIs: os milionários do dia a dia (Everyday MILLIonaires), uma categoria de investidores subestimada, mas em expansão.
- O relatório deste ano inclui uma nova categoria de investidores: os milionários do dia a dia, ou EMILLIs, que representam aqueles com patrimônio entre um e cinco milhões de dólares. É um grupo em expansão, mas muitas vezes negligenciado.
- Nossa análise mostra que o número de EMILLIs no mundo mais do que quadruplicou desde o ano 2000, atingindo cerca de 52 milhões de pessoas. Ao final de 2024, os EMILLIs representavam cerca de 107 trilhões de dólares em patrimônio total. Isso equivale a mais de quatro vezes o valor registrado no final de 2000 e mais de 2,5 vezes em termos reais. Esse valor também se aproxima dos 119 trilhões de dólares detidos por pessoas com patrimônio acima de cinco milhões.
- Embora a taxa de crescimento dos EMILLIs varie entre os mercados, a tendência de alta no longo prazo é visível em quase todas as regiões do mundo.
O número de novos milionários em dólares segue aumentando, com mais de cinco milhões adicionais previstos até 2029.
- O mundo ganhou mais de 680 mil novos milionários em dólares em 2024, um aumento de 1,2%. Em termos percentuais, o maior crescimento ocorreu na Turquia, com mais de 8%, seguida pelos Emirados Árabes Unidos, com crescimento de 5,8%.
- Esperamos que o número de milionários em dólares continue a crescer na maioria dos 56 mercados que monitoramos.
- De forma geral, nossa análise projeta que 5,34 milhões de pessoas adicionais se juntarão ao grupo de milionários em dólares até 2029 — um aumento de quase 9% em relação a 2024.
- O Brasil tem registrado um crescimento consistente da riqueza nos últimos anos, tanto na média quanto na mediana — o que indica que diferentes faixas de patrimônio foram beneficiadas. Em 2024, a riqueza média por adulto cresceu mais de 6,4%, e a mediana, mais de 9%, em moeda local, já descontada a inflação. Desde 2020, os aumentos acumulados são de mais de 23% na média e 28% na mediana.
- O México apresenta um cenário mais desigual. Por um lado, a riqueza mediana cresceu quase 12,6% em 2024 e cerca de 16,8% desde 2020. Por outro lado, a riqueza média caiu 3,45% em 2024 e mais de 18% desde 2020. Isso sugere que as classes intermediárias tiveram ganhos, enquanto os grupos de maior renda não acompanharam esse movimento.
- No Brasil, 61% da riqueza bruta está concentrada em ativos financeiros. No México, esse percentual é de 43%. Já os ativos não financeiros, como imóveis e terras, representam 53,5% da riqueza no Brasil e 64% no México. A dívida corresponde a 14,8% do patrimônio bruto no Brasil e 7,2% no México — níveis considerados baixos em comparação internacional. A riqueza líquida é calculada subtraindo-se a dívida do total de ativos financeiros e não financeiros.
- O Brasil tem aproximadamente 433 mil milionários em dólares, e o México, pouco menos de 400 mil. Com isso, ocupam a 19ª e 21ª posições, respectivamente, no ۶Ƶ Millionaire Index, que analisa a distribuição global de milionários em dólares.
- O Brasil deve registrar um volume elevado de transferências de patrimônio nas próximas décadas — tanto entre gerações quanto entre cônjuges viúvos. A estimativa é que essas transferências somem quase 9 trilhões de dólares. No México, esse volume deve chegar a aproximadamente metade desse valor.
A maioria dos milionários em dólares vive nos EUA, onde o número cresceu em quase mil pessoas por dia em 2024.
- Em linha com a tendência observada na edição anterior do Global Wealth Report, os EUA continuam abrigando, de longe, o maior número de milionários em dólares no mundo — superando até mesmo a soma da Europa Ocidental e da Grande China.
- Em termos per capita, a maior densidade de milionários em dólares da nossa amostra foi registrada novamente na Suíça e em Luxemburgo. No entanto, em 2023, essa proporção foi ligeiramente maior em Luxemburgo do que na Suíça. Em 2024, o número da Suíça superou discretamente o de Luxemburgo, mantendo, em linhas gerais, o cenário estável.
- Em termos absolutos, os EUA lideraram o crescimento da população milionária em 2024, com uma média de quase mil novas pessoas por dia. Na China continental, o aumento superou as 380 pessoas por dia.
As regiões e os mercados que lideram a corrida.
- A Europa Oriental registrou o maior crescimento regional de patrimônio pessoal total em 2024, com uma taxa superior a 12%, seguida de perto pelos Estados Unidos. A Grande China e o Sudeste Asiático tiveram crescimento moderado, enquanto a Europa Ocidental, a Oceania e a América Latina apresentaram queda no patrimônio em relação a 2023.
- Suíça e EUA lideram em termos de patrimônio médio por adulto, seguidos por Hong Kong (RAE) e Luxemburgo. Contudo, ao considerar a mediana do patrimônio por adulto, Luxemburgo ocupa o primeiro lugar, seguido por Austrália e Bélgica.
- Para os próximos cinco anos, esperamos que América do Norte e Grande China sejam os principais motores do crescimento do patrimônio global.
Principais destaques em 2 minutos
